【投資結果】2021年8月投資結果:運用開始して半年が経過しました!

投資結果サムネ 家計管理

今回は8月までの運用実績を紹介していきます!

今回で2回目の投資結果公開です!

また投資歴としては、2021年3月から始めて半年がたちました!
初心者が投資を始めて、半年でどれくらいになるのかも紹介していきたいと思います。

また、運用資産が100万円を突破しました!
まだまだ少ない元金ですが、これから収入を増やしてコツコツ投資していこうと思います!

ブログで発信するほどのものではありませんが、一般的な社会人の資産運用を公開してきます。
資産運用を始めてたての方やこれから投資を始めていこうと思っている方の参考になればと思っています!

また、自分の投資の記録のためにも、この月はこんなことがあったなーと振り返れるように投稿していこうと思います!

初めに(自己紹介・運用方針など)

自己紹介

簡単に自己紹介です!家族構成はこのようになっています。

自己紹介・家族構成

ナオキ:28歳・会社員
妻:28歳・会社員(育休中)
子ども:1歳・食べ盛り
住まい:関西で一軒家(2021年1月購入)
一旦の目標:2024年4月までに資産1,000万円

投資歴は1年未満でまだまだ初心者の未熟者です!

投資経験のある方から見たらなんでこんな運用しているの?と思われるかもしれません。
その時はアドバイスいただければありがたいです!

今は妻が育休中で私1人の収入しかありませんので、投資に回せる金額が少ないです。
いまは現金保有率が高いので、現金を切り崩して株を購入していきたいと思います。

運用方針

資産運用の指針としては、つみたてNISAでの投資信託と日本とアメリカの高配当株(個別・ETF)を中心に投資を行っています。
イメージとしては、投資信託で老後資金の準備金の足しにする、個別株・ETFで日々のキャッシュフローの拡大をするというイメージですね!
個別の銘柄はこの後紹介していきます!

今のところの目標は、生活を豊かにすること、子どもの教育・経験を積ませてあげるために、資産の拡大をめざしています!
めちゃくちゃ節約して、投資に全力を尽くすというわけではなく、資産を増やすことで生活の中での選択肢を増やせるようにしたいと思っています。
今しかできないことや子どものために惜しみなくお金を使っていきます。
しかし、将来にやっぱりFIREをめざそうかなといった方向転換もあるかもしれません。

2021年8月の投資状況(8月31日現在)

私は投資信託・ETF・米国株を中心に少しの日本株を保有しています。
それぞれの結果を次から紹介していきます!

今月の投資結果は2021年8月末時点の数字になっています。
ちなみに米ドルは2021年8月31日現在の1ドルあたり109.97 円で計算しています!

投資信託の運用結果

投資信託_202108現在、投資信託としては、つみたてNISAで全世界株を満額になるように積立てています。
投資信託は年の途中から始めたので、毎月33,333円ではなく、増額設定を行い、年の終わりに40万円積立てられるように設定しています!

米国の高配当ETFのVIG、HDV、SPYDを中心に毎月買い増しています。
毎月初めころに大体の決まった金額を追加購入して、月の途中で割安だなと思ったタイミングで追加購入しています!

とはいえ、長期的にみたら右肩上がりに伸びてくれると信じているので、定期的に追加購入するのは継続していきます。

米国株の運用結果

米国株_202108

個別株については、いろいろな記事や動画をみて気になって銘柄を購入しています。
ですが、もう少し勉強して購入方針を考えていきたいと思っています。

個別銘柄でマイナスになっている銘柄がありますが、今のところは損切する予定はありません。
高配当株にあたるので、長期で保有して配当金をもらい続けていこうと思っています。

とはいえ、このまま下がり続けると配当金を含めてもマイナスになってしまうので、損切タイミングを考えなければいけないなと思っています。

購入価格から全体で+2%になっています。
高配当銘柄で株価も伸びているものを中心に買いまして行くつもりです!

日本株の運用結果

日本株_202108

先月から追加購入はありません。

日本株は高配当銘柄のみに絞って投資を行っています。
まだまだ勉強不足ですので、徐々に個別銘柄分析を勉強している状況です。

一旦は高配当ETF・米国株を中心に購入していこうと考えています!
たまに確認して、気になった銘柄があればスポットで購入していきます。

配当金

最後に今月受け取った配当金を紹介します。

配当金_202108

まだまだ投資元本が少ないので、子どものお小遣いより少ないですね。

来月は高配当株の配当月になっているので、
普段の月よりは多めに入ってくる予定です!楽しみにしています!

徐々に伸びていくことを楽しみにしながら投資を続けていきたいです。

まとめ・今後の投資方針

では最後に、今月までのまとめと今後の投資方針を紹介します。

今月までの投資結果

2021年8月の結果を踏まえた全体の投資結果をまとめると以下の通りになります。

  • 投 資 額:1,229,125円
  • 評 価 額:1,245,457円
  • 含 み 益:+16,332円
  • 配 当 金:+2,144円
  • 合計損益:+18,476円
  • 利 回 り:+1.50%

2021年8月末時点はプラスで終えられています。
利回りと呼べるほど投資期間もありませんが、+1.50%と若干のプラスとなりました。
今後もコツコツと投資額を大きくしていきます!

今後の投資方針

引き続き、つみたてNISAで全世界株式を積立て購入していきます。

また、高配当株ETFのSPYD、HDV、VIGを定期的に追加購入していくこと
株価を見て割安だと感じたタイミングで追加購入していきたいと思います。

また、以前の記事で債券の組み入れについて検証してみました。

ポートフォリオに債券は必要?債券を組み入れる割合について
...

債券の割合を10%を目安に追加購入していこうと思います。
銘柄はAGGを追加購入していこうと思うのですが、他に良い銘柄があれば教えていただきたいです!

 

今回は2021年8月末時点の投資結果を紹介させていただきました。

最初にも書いたように、まだまだ見せられるような内容ではないですが、成長していく過程を発信して、すこしでも誰かのためになればよいなと思っています。
また、自分が見返したときに、頑張ってきたなと思えるような内容にしたいと思いますので、来月も見ていただければとてもうれしいです!

ここまでご覧いただき、ありがとうございます!

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